ניהול חיסכון פנסיוני

ניהול פנסיוני חכם – הדרך הבטוחה לשקט הנפשי הכלכלי שלך

רוב האנשים יודעים שהחיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים הכלכליים הגדולים ביותר שיש להם –
אבל רק מעטים מנהלים אותו כמו שצריך.

הפרישה אולי נראית רחוקה, אבל כל החלטה שנעשית היום – במסלולי ההשקעה, בדמי הניהול, בבחירת הקרן או בתמהיל החיסכון – תשפיע דרמטית על איכות החיים שלכם בעתיד.

ב־ממון סוכנות לביטוח בע"מ, חברת הבת של CrossBridge, אנחנו רואים בניהול פנסיוני לא רק שירות – אלא שליחות אישית ומקצועית.

עשרות שנות ניסיון, אלפי לקוחות, מטרה אחת ברורה

ממון סוכנות לביטוח היא אחת הסוכנויות הוותיקות והמנוסות בישראל בתחום החיסכון הפנסיוני והפיננסי.
עם ניסיון מצטבר של עשרות שנים, ועם אלפי לקוחות מרוצים לאורך השנים, הצלחנו להוכיח פעם אחר פעם –
שניהול פנסיוני נכון יכול לשנות חיים.

איך אנחנו יודעים?

כי אנחנו מתחייבים להגדיל את הקצבה הפנסיונית ב־25% לפחות, בממוצע, ללקוחות שמצטרפים אלינו – בזכות שינויי תמהיל, מסלולי השקעה, הורדת דמי ניהול, ותכנון כולל שמבוסס על ההבנה העמוקה שלנו בתחום.

פנסיה לא בוחרים – פנסיה בונים

ניהול פנסיוני אצלנו לא מתחיל בבחירת קרן – אלא בהבנת האדם שעומד מאחוריה.

אנחנו לא עובדים לפי תבניות, ולא מציעים פתרונות מדף.
אלא מתחילים משיחה, ניתוח מצב קיים, זיהוי צרכים, ובנייה של אסטרטגיית חיסכון פנסיוני שמותאמת אישית לכל לקוח.

התוכנית שאנחנו בונים כוללת:

• בחירת מכשירי חיסכון נכונים (קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וכו')

• תכנון הטבות מס לאורך השנים

• התאמת מסלולי השקעה לפי גיל, מצב משפחתי, תחום עיסוק ויעדים

• הגנה ביטוחית מקיפה (כיסוי למקרה אובדן כושר עבודה, שארים ועוד)

• ניתוח שוטף של ביצועי הקרן והשוואה בין אלטרנטיבות

אנחנו מבינים שלכל אדם יש מטרות שונות, רצונות שונים, ואופק חיים ייחודי – ולכן התכנון חייב להיות מותאם אישית.

אנחנו לא עוצרים בתכנון – אנחנו מלווים אתכם כל הדרך

תחום החיסכון הפנסיוני משתנה כל הזמן:
תקנות חדשות, רגולציה מתעדכנת, שינויים בשוק ההון, שינויים בתעסוקה ובמצב המשפחתי – כל אלו משפיעים על התמונה הפנסיונית שלכם.

לכן השירות שלנו לא נגמר בפגישה אחת – אלא ממשיך כל עוד הכסף שלכם ממשיך לעבוד.

אנחנו מבצעים:

• פגישות מעקב תקופתיות

• עדכונים שוטפים

• התאמות בזמן אמת

• מעקב אחרי דמי ניהול ותשואות

• בדיקת פוליסות קיימות ואיתור כספים רדומים

המטרה שלנו אחת: לשמור שהפנסיה שלכם תנוהל נכון, כל הזמן.

מה מייחד אותנו?

1. ניסיון אמיתי בשטח
אנחנו לא “סוכנות חדשה עם מצגת יפה”.
אנחנו גוף ותיק עם רקורד מוכח, מאות המלצות, ולקוחות שחוזרים אלינו עם חברים ומשפחה – כי התוצאות מדברות בעד עצמן.

2. התחייבות אמיתית – הגדלת הפנסיה ב־25% לפחות
אנחנו לא מבטיחים באוויר – אנחנו מנתחים, מתכננים, משווים, מבצעים שינויי תמהיל – ומביאים לתוצאה ברורה: יותר קצבה, יותר חיסכון, פחות דמי ניהול.

3. צוות מומחים מהשורה הראשונה
הצוות שלנו מורכב מיועצים פנסיוניים מוסמכים, כלכלנים, מתכננים פיננסיים וביטוחיים – שכולם עובדים בשקיפות מלאה, עם מחויבות אישית ללקוח.

4. גישה הוליסטית ולא מוצרית
אנחנו לא מנסים “לדחוף מוצר”. אנחנו בונים אסטרטגיה שמחברת בין החיסכון הפנסיוני, לניהול סיכונים, לתכנון מס, ולשאר ההיבטים של תכנון פיננסי חכם.

מי קהל היעד שלנו?

כולם צריכים ניהול פנסיוני נכון – אבל הנה כמה דוגמאות למי שאנחנו יכולים לעזור במיוחד:

• עצמאים – שבמקרים רבים לא חוסכים בכלל, או חוסכים בצורה לא יעילה.

• שכירים שעובדים במקומות משתנים – ורוצים לאחד קופות, להוזיל עלויות ולבנות תכנון מס יעיל.

• בכירים ומנהלים – עם הכנסה גבוהה ומורכבות מס שדורשת פתרונות מותאמים.

• שכירים ותיקים – שמחזיקים קופות ישנות, פוליסות יקרות או מסלולים לא מעודכנים.

• צעירים בתחילת הדרך – שיכולים לבנות אסטרטגיה שתגדיל משמעותית את הפנסיה בעתיד.

אצלנו – הפנסיה היא לא רק מספר

אנחנו רואים בכל לקוח אדם עם משפחה, שאיפות ועתיד כלכלי לבנות.
לכן כל תיק נבדק בקפידה, כל המלצה נשקלת ברצינות, וכל שינוי נעשה באחריות ובשקיפות.

הפנסיה שלכם היא לא עוד שורה בדו"ח – היא הביטחון של המשפחה שלכם בעוד 20–30 שנה.

לסיכום

ניהול פנסיוני חכם הוא לא מותרות – הוא חובה.
והזמן הנכון להתחיל הוא עכשיו.

ב־ממון סוכנות לביטוח בע"מ, חברת בת של CrossBridge, אתם מקבלים לא רק ייעוץ – אלא תכנון מקיף, ליווי שוטף, ושותפים אמיתיים לדרך הפיננסית שלכם.

רוצים לדעת כמה אפשר להרוויח רק מעצם שינוי הניהול הפנסיוני?

צרו איתנו קשר עוד היום – ותנו לנו להראות לכם איך גם אתם יכולים להגדיל את הפנסיה ב־25% לפחות, ולהבטיח לעצמכם עתיד כלכלי שקט ובטוח.